La lista OFAC es la lista de personas y empresas sancionadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Su lista principal, la SDN, incluye a narcotraficantes, terroristas y redes de lavado, entre ellas cárteles mexicanos y empresas que les sirven de fachada. La ley mexicana no obliga a consultarla de forma expresa, pero operar con alguien de la lista puede cerrarte el acceso al sistema financiero de Estados Unidos. Se consulta gratis en el sitio de OFAC.
Última revisión: 31 de octubre de 2026.
En resumen
- OFAC administra las sanciones económicas de Estados Unidos. Su lista principal es la SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons).
- Las personas de Estados Unidos deben bloquear los bienes de quien esté en la SDN y no pueden operar con ellos. Las personas extranjeras pueden ser sancionadas si provocan o ayudan a evadir esas prohibiciones.
- Regla del 50 %: una empresa que pertenece en 50 % o más a personas sancionadas también se considera bloqueada, aunque no aparezca en la lista.
- México en la lista: desde 2025 seis cárteles mexicanos están designados como organizaciones terroristas extranjeras, y OFAC ha sancionado a decenas de personas y empresas mexicanas vinculadas a ellos.
- Consulta gratuita en Sanctions List Search o descargando la lista.
Qué es la lista OFAC
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) es la oficina del Departamento del Tesoro de Estados Unidos que administra y hace cumplir las sanciones económicas de ese país.
Su lista principal es la SDN: individuos, empresas, grupos, buques y aeronaves cuyos bienes quedan bloqueados en Estados Unidos o en manos de personas estadounidenses. En general, las personas de Estados Unidos tienen prohibido tratar con ellos.
OFAC publica además otras listas, que en conjunto forman la Consolidated Sanctions List: sanciones sectoriales (SSI), restricciones a corresponsalías (CAPTA), y listas sobre empresas militares y de sectores específicos (NS-MBS, NS-CMIC), entre otras. Estas imponen restricciones más acotadas que la SDN.
Quién debe cumplir las sanciones de OFAC
Todas las personas de Estados Unidos (ciudadanos, residentes, empresas constituidas allá y cualquier persona dentro de su territorio) deben cumplir las sanciones de OFAC.
Una empresa mexicana no está sujeta directamente a esas obligaciones, pero sí tiene riesgos:
- No puede provocar ni ayudar a evadir una violación de sanciones por parte de personas de Estados Unidos; OFAC puede sancionar también a personas extranjeras.
- Sanciones secundarias: en las designaciones recientes contra cárteles, el Tesoro advierte que las instituciones financieras extranjeras que participen en ciertas operaciones con sancionados se arriesgan a sanciones secundarias, como restricciones a sus cuentas corresponsales en Estados Unidos.
- Bancos y corresponsalías: los bancos mexicanos operan con bancos estadounidenses, por lo que revisan a sus clientes contra estas listas. En mayo de 2026, la Secretaría de Hacienda informó que bancos mexicanos alertaron a la UIF tras señalamientos de autoridades de Estados Unidos, por mantener relaciones de corresponsalía con ese país.
La regla del 50 %
Según la guía de OFAC, una entidad que pertenece, en conjunto y de forma directa o indirecta, en 50 % o más a una o varias personas bloqueadas también está bloqueada, aunque no aparezca en la lista. La regla mide propiedad, no control, y las participaciones de distintas personas bloqueadas se suman.
En la práctica: no basta con buscar el nombre de la empresa. Hay que conocer a sus accionistas y a su beneficiario controlador.
OFAC y México: designaciones recientes
- Febrero de 2025: el Departamento de Estado designó como organizaciones terroristas extranjeras al Cártel de Sinaloa, el Cártel Jalisco Nueva Generación, Cárteles Unidos, el Cártel del Noreste, el Cártel del Golfo y La Nueva Familia Michoacana. Darles apoyo material a sabiendas es delito en Estados Unidos.
- Julio de 2026: se sumaron el Cártel de Juárez (La Línea) y Los Viagras.
- 2025 y 2026: OFAC sancionó redes de lavado y empresas fachada ligadas a estos grupos: fraudes de tiempo compartido, casinos, construcción, venta de gas y carreras de caballos, entre otros. Las fichas de OFAC llegan a incluir la CURP y el folio mercantil de los sancionados.
- Junio de 2025: FinCEN, otra oficina del Tesoro, emitió órdenes contra CIBanco, Intercam y Vector que prohíben a los bancos estadounidenses enviarles o recibirles fondos.
Por eso una empresa mexicana puede encontrar en la SDN a un proveedor, un cliente o un arrendatario.
Cómo consultar la lista OFAC paso a paso
- Entra a Sanctions List Search (sanctionssearch.ofac.treas.gov) o al Sanctions List Service de OFAC (sanctionslist.ofac.treas.gov). Es gratis y no pide registro.
- Escribe el nombre de la persona o empresa. Puedes filtrar por programa, país o tipo.
- Ajusta el puntaje de coincidencia. La búsqueda usa lógica difusa solo en el nombre: 100 es coincidencia exacta y un puntaje menor muestra nombres parecidos. OFAC no recomienda un umbral; bájalo si quieres detectar variantes de escritura.
- Revisa cada resultado completo: fecha de nacimiento, nacionalidad, domicilio, identificaciones (en casos mexicanos, a veces CURP o RFC) y programa de sanción.
- Guarda la evidencia de la búsqueda (fecha, nombre buscado y resultado) en el expediente.
Para revisar muchos nombres, OFAC publica la lista completa en XML y CSV, actualizada cada vez que hay cambios; no hay un calendario fijo. La herramienta de búsqueda está pensada para consultas manuales, no para sistemas automáticos.
Qué hacer si encuentras una coincidencia
La mayoría de las coincidencias son falsos positivos: personas con nombres parecidos. OFAC recomienda:
- Confirmar que la coincidencia es contra una lista de OFAC.
- Comparar todos los datos: nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, domicilio e identificaciones. Si casi nada coincide, probablemente no es la misma persona.
- Si los datos coinciden, no continúes la operación y consulta a tu área legal o de cumplimiento.
Para las personas de Estados Unidos, una coincidencia confirmada implica bloquear o rechazar la operación y reportarla a OFAC en 10 días hábiles. OFAC no confirma coincidencias ni falsos positivos a petición.
¿La ley mexicana obliga a consultar la lista OFAC?
No de forma expresa. Ninguna de las normas mexicanas de prevención de lavado de dinero revisadas menciona a OFAC. Lo que existe es:
- La Lista de Personas Bloqueadas (LPB) de la Secretaría de Hacienda, obligatoria para bancos, fintech y otras entidades financieras (art. 115 de la Ley de Instituciones de Crédito y art. 58 de la Ley Fintech). Es confidencial e incluye, entre otros, a quienes aparecen en las listas del Consejo de Seguridad de la ONU y a quienes determine Hacienda a partir de listas de autoridades extranjeras. Ante una coincidencia, la entidad suspende la operación y reporta a la UIF en 24 horas. Más detalle en Lista de Personas Bloqueadas de la UIF.
- Las listas del Consejo de Seguridad de la ONU, que México debe cumplir porque sus resoluciones son vinculantes.
- Para actividades vulnerables, las reglas de la Ley Antilavado que entran en vigor el 30 de noviembre de 2026 piden describir en el manual de políticas cómo se identifica a las personas que aparecen en listas de autoridades nacionales u organismos internacionales.
Aun sin obligación expresa, revisar la lista OFAC es una práctica común de debida diligencia, sobre todo si tu empresa opera en dólares, exporta a Estados Unidos o trabaja con bancos que tienen corresponsalía allá.
OFAC, Lista de Personas Bloqueadas y listas negras del SAT
| Lista | Quién la publica | Para qué sirve | ¿Es pública? |
|---|---|---|---|
| SDN de OFAC | Departamento del Tesoro de EE. UU. | Sanciones de EE. UU. por narcotráfico, terrorismo, lavado y otros programas | Sí |
| Lista de Personas Bloqueadas | Secretaría de Hacienda y UIF | Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en México | No: se entrega a los sujetos obligados |
| Lista Consolidada del Consejo de Seguridad | ONU | Sanciones internacionales vinculantes para México | Sí |
| Listas 69-B y 69 del SAT | SAT | Facturas de operaciones inexistentes e incumplidos fiscales | Sí: ver listas negras del SAT |
Las listas de personas políticamente expuestas no son listas de sanciones: una PEP no está sancionada, solo requiere una revisión reforzada.
Cómo te ayuda ZERO
- Z-BG revisa antecedentes en fuentes públicas, incluidas listas de sanciones como OFAC, antes de contratar.
- Z-KYB identifica a los accionistas y al beneficiario controlador de una empresa, lo que ayuda a aplicar la regla del 50 %.
- El resultado y la decisión quedan en el expediente del contrato, con firma y constancia NOM-151.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la lista OFAC?
Es la lista de personas y empresas sancionadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. La principal es la SDN; sus bienes quedan bloqueados en Estados Unidos y las personas estadounidenses no pueden operar con ellos.
¿Cómo sé si alguien está en la lista OFAC?
Búscalo gratis en Sanctions List Search (sanctionssearch.ofac.treas.gov). Compara todos los datos del resultado, no solo el nombre: la mayoría de las coincidencias son homónimos.
¿Una empresa mexicana está obligada a revisar la lista OFAC?
La ley mexicana no lo exige de forma expresa. Las entidades financieras deben revisar la Lista de Personas Bloqueadas de Hacienda. Aun así, revisar OFAC es una buena práctica si operas con bancos o clientes de Estados Unidos.
¿Qué pasa si hago negocios con alguien de la lista OFAC?
Para una empresa mexicana, el riesgo es perder acceso a bancos y socios de Estados Unidos y, en ciertos casos, ser sancionada por OFAC si provoca o ayuda a evadir una violación. Si encuentras una coincidencia, detén la operación y consulta a tu área legal.
¿Qué es la regla del 50 %?
Una empresa que pertenece en 50 % o más a una o varias personas sancionadas también está bloqueada, aunque su nombre no aparezca en la lista.
¿Qué diferencia hay entre la lista OFAC y la Lista de Personas Bloqueadas?
La lista OFAC es pública y la emite Estados Unidos. La Lista de Personas Bloqueadas la emite la Secretaría de Hacienda de México, es confidencial y solo la reciben los sujetos obligados.
Fuentes (consultadas el 31-10-2026)
- OFAC: preguntas frecuentes (FAQ 5 sobre coincidencias, FAQ 11 sobre quién debe cumplir, FAQ 246 a 250 sobre la búsqueda) · Sanctions List Service · acciones recientes · guía de la regla del 50 %.
- Departamento del Tesoro: comunicado del 13-10-2026 · órdenes de FinCEN del 25-06-2025.
- Departamento de Estado: organizaciones terroristas extranjeras.
- Ley de Instituciones de Crédito, art. 115 · Ley Fintech, art. 58.
- Acuerdo 115/2026, DOF 07-08-2026.
- SAT, portal de PLD: Consejo de Seguridad de la ONU.
Revisa antecedentes y listas de sanciones antes de contratar con Z-BG, o verifica a la empresa y a su beneficiario controlador con Z-KYB.
