Valida RFC, lista 69-B, representante legal y beneficiario controlador de proveedores y clientes en un solo expediente con NOM-151.
KYB (Know Your Business) es la verificación de una persona moral antes de contratarla, venderle o darle crédito: confirmar que la empresa existe, que está al corriente con el SAT, quién la representa y quién la controla realmente. Si buscas verificar a una persona física, usa validación de identidad KYC.
Tu proveedor o cliente sube sus documentos desde un enlace; ZERO extrae los datos, los cruza con fuentes oficiales y deja el dictamen listo para aprobar.
RFC y documentos corporativos desde un portal o liga segura, sin correos ni carpetas compartidas.
OCR de los documentos y cruce contra SAT, lista 69-B, SIGER y RUG.
Prueba de vida del representante con Z-ID y screening de socios y beneficiario controlador.
Dictamen de riesgo, evidencia con sello NOM-151 y la empresa lista para contrato y firma.
Compras, crédito y cumplimiento consultan la misma ficha de la empresa: validaciones, documentos, personas relacionadas, línea de tiempo y evidencia, con estado en tiempo real y trazabilidad para auditoría.
Agendar demoDebida diligencia de proveedores y clientes empresariales en una sola plataforma, con las mismas fuentes que usa nuestro background check.
Detecta a tiempo si un proveedor aparece como EFOS presunto o definitivo, antes de que sus facturas pongan en riesgo tus deducciones.
Identifica a las personas físicas que poseen o controlan la empresa. Tras la reforma a la LFPIORPI de 2025, el umbral bajó de más del 50% a más del 25%.
Extrae datos de acta constitutiva, poderes y constancia de situación fiscal con Z-SCAN.
Prueba de vida y Match ID con Z-ID, certificado ISO 30107-3 Niveles 1 y 2.
Folio mercantil, objeto social y garantías mobiliarias inscritas en el RUG.
Juicios federales y locales, noticias y menciones de la empresa y sus socios.
Avisos por vencimiento de documentos y re-verificación programada de tus contrapartes.
Documentos, validaciones y dictamen en un expediente con sello de tiempo NOM-151.
Liga de alta para tus contrapartes o integración directa con tu ERP, CRM o portal.
Evita contratar empresas fachada o EFOS. Compras recibe al proveedor ya verificado y Legal genera el contrato desde el mismo expediente. Más en ZERO para Compras.
Bancos, SOFOM y arrendadoras verifican a la persona moral, a su representante y a sus accionistas antes de originar. Conoce ZERO para el sector financiero.
Da de alta clientes empresariales y redes de distribución con la misma rigurosidad, sin frenar a tu equipo comercial. Ver ZERO para Comercial.
Sujetos obligados y áreas de cumplimiento integran el expediente del cliente persona moral con la evidencia que piden auditores y autoridades. Más en ZERO para Legal corporativo.
Z-KYB se integra de forma nativa con ZERO CLM, ZIGN, Z-ID y Z-BG para un ciclo completo, de la validación a la firma, con trazabilidad.
De la verificación de la empresa al contrato firmado y resguardado, en un mismo flujo.
La verificación de proveedores dejó de ser opcional: el SAT puede rechazar deducciones de facturas de EFOS y la reforma antilavado amplió quién debe identificar al beneficiario controlador.
Señales que Z-KYB detecta antes de firmar:
La reforma publicada el 16 de julio de 2025 bajó el umbral de más del 50% a más del 25% y amplió a 10 años la conservación de la información.
Los CFDI de empresas en la lista definitiva no tienen efectos fiscales; revisar al proveedor desde el alta reduce el riesgo para tus deducciones.
Las personas morales deben obtener, conservar y proporcionar al SAT la información de sus beneficiarios controladores.
Bancos, SOFOM y fintech deben integrar el expediente de identificación de sus clientes personas morales.
Tratamiento de datos de representantes y socios con aviso de privacidad y entorno cifrado.
Constancias de conservación y sello de tiempo para que la evidencia mantenga su integridad.
Información de carácter general, no constituye asesoría legal. Las obligaciones específicas dependen de la actividad y del tipo de sujeto obligado.
Envía a tus proveedores una liga de alta o conecta Z-KYB por API con tu ERP, CRM o portal de proveedores. El resultado regresa a tu sistema y queda en el expediente de ZERO CLM.
¿Tienes otra duda sobre verificación de empresas? Escríbenos y te respondemos en menos de 24 horas hábiles.
KYB (Know Your Business, "conoce a tu negocio") es el proceso para verificar a una persona moral antes de iniciar una relación comercial: que la empresa exista legalmente, que esté al corriente con el SAT, que quien firma tenga facultades y quiénes son sus beneficiarios controladores. Sirve para prevenir fraude, evitar proveedores EFOS y cumplir obligaciones de prevención de lavado de dinero.
KYC verifica a una persona física (identidad, INE, prueba de vida). KYB verifica a una empresa y, además, a las personas detrás de ella: representante legal, socios y beneficiario controlador. En ZERO, el KYB usa Z-ID para el KYC de esas personas.
Normalmente: constancia de situación fiscal, acta constitutiva, poder del representante legal, identificación oficial del representante, comprobante de domicilio y, cuando aplica, opinión de cumplimiento 32-D y la estructura accionaria. ZERO extrae los datos de forma automática y los cruza con fuentes oficiales.
Es la persona física que obtiene el beneficio o ejerce el control real de una persona moral, aunque no aparezca como accionista directo. Con la reforma a la LFPIORPI de julio de 2025, en actividades vulnerables se considera beneficiario controlador a quien tenga más del 25% de participación.
El SAT publica la lista de contribuyentes con operaciones presuntamente inexistentes (EFOS). Z-KYB cruza el RFC de cada proveedor contra esa lista al darlo de alta y puede re-verificarlo de forma periódica, dejando la constancia en el expediente.
Las consultas automatizadas se resuelven en minutos. El tiempo total depende de que la empresa entregue sus documentos completos y de si hay coincidencias en listas que requieran revisión manual.
Sí. Puedes usar la liga de alta de ZERO o integrar Z-KYB por API con tu ERP, CRM o portal. El resultado se guarda en el expediente de gestión de contratos para generar y firmar el contrato con la empresa ya verificada.
Implementa la verificación de empresas dentro de tus procesos de alta de proveedores, originación de crédito y contratación.
