Cumple revisando OFAC y listas negras con regulaciones de prevención de lavado de dinero (PLD) y financiamiento al terrorismo (FT).
Si necesitas revisar OFAC y listas negras internacionales, nosotros lo hacemos en cinco minutos.
En un entorno global donde la transparencia y el cumplimiento normativo son esenciales, las empresas enfrentan el desafío de verificar a quién contratan, con quién firman contratos o a qué proveedores compran.
La revisión de OFAC y listas negras internacionales (international watchlists check) se ha convertido en una herramienta indispensable para mitigar riesgos legales, financieros y reputacionales.
¿Qué es OFAC y listas negras internacionales?
Las listas negras internacionales son bases de datos oficiales o privadas que recopilan información sobre personas físicas, empresas o entidades que han sido sancionadas, investigadas o vinculadas con actividades ilegales, como:
- Lavado de dinero.
- Financiamiento al terrorismo.
- Corrupción o soborno.
- Tráfico de drogas o armas.
- Evasión fiscal o fraude financiero.
Estas listas son mantenidas por organismos como:
- OFAC (Office of Foreign Assets Control, EE. UU.)
- ONU (Consejo de Seguridad y Comité de Sanciones)
- Unión Europea (EU Sanctions List)
- Interpol y Europol
- FATF/GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional)
- PEP Lists (Personas Políticamente Expuestas)
¿Por qué es importante hacer esta revisión?
La verificación de listas negras no solo protege la reputación de una empresa, sino que también cumple con regulaciones de prevención de lavado de dinero (PLD) y financiamiento al terrorismo (FT).
Ignorar este proceso puede traer consecuencias graves:
- Multas y sanciones legales.
- Pérdida de licencias o contratos.
- Deterioro de la imagen corporativa.
- Riesgo de vínculos involuntarios con redes criminales o entidades sancionadas.
Además, muchas industrias —como la energía, construcción, farmacéutica, financiera y tecnológica— están sujetas a regulaciones estrictas que exigen due diligence continuo sobre socios comerciales y proveedores.
¿Cómo funciona la revisión en ZERO Background check?
En ZERO, la revisión de listas negras internacionales se integra directamente dentro del expediente digital y el flujo de verificación de antecedentes (Background Check).
El sistema permite:
- Consultar múltiples listas globales en segundos.
- Detectar coincidencias por nombre, RFC, razón social o país.
- Generar alertas automáticas ante coincidencias potenciales.
- Documentar la evidencia del proceso de verificación dentro del contrato o expediente.
- Cumplir con auditorías y políticas de compliance sin esfuerzo.
De esta manera, las empresas pueden automatizar su análisis de riesgo y mantener una trazabilidad completa, asegurando que cada relación comercial esté validada y documentada.
Conclusión
La revisión de listas negras internacionales no debe verse como una tarea aislada, sino como parte esencial de una estrategia integral de compliance y gestión contractual.
En un mundo donde la confianza es un activo, verificar es proteger.
